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來記錄一下遇到危機入市的績效變化
1.當初資產配置七成的正2，從去年放到今年10/15 :
700 → 995 ，+42%的報酬
2.危機入市的部位至10/15的報酬 :
170 → 384，+125%的報酬
3.整體增長 :
(700+170) -> (995 + 384) = 1379，+58%的報酬
反之，假設初始就單筆全部投入至10/15的績效，(用+42%去計算) :
870 * 142% = 1235
這次危機入市比單筆投入多了16%的獲利
算是市場波動給的紅利，也是對自己認知與執行面的獎勵
但未來會怎樣，沒人知道
這裡要特別提醒，如果市場直接漲上去
那留現金等待的績效一定會比較低
那為什麼我要這麼分配呢? 原因還是在於風險的考量
我配置的對標是要應對 2008 的金融海嘯
股市當年可是腰斬，正2在當時的話，不意外就是腰斬再腰斬
我有特別去試算，不管0050、正2都需要八年才能恢復到原點
但如果有準備危機入市的預備金，就能在崩盤的隔年回血成功
(3成防禦資金底部轉正2 + 額外存款準備金10~20%危機入市)
這說明，波動越大的標的，越要保留更多的場外資金以防不時之需
贏得一場大漲不厲害，長期經歷市場考驗還能活著才厲害
整理一下重點心得 :
- 預留資金的認知很重要
- 不要在意一次的大漲走勢，長遠在市場活著更重要
- 學習資產配置是一般投資者的防身策略
至於配置的比率很看個人，你的風險承受度、喜好，但重點其實不在比例，而是你已經在正確的道路上，有這個概念並實行的人，長期就只是賺多賺少的問題了
巴菲特說 : 寧可大概的正確，也不要精確的錯誤
