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前言
一開始在《會走路的錢》一書中，就有看到作者順著年輕人的潮流，接觸到比特幣從而獲利，之後又閱讀《通往財富自自由之路》，才知道李笑來先生可是中國的比特幣首富，儘管如此，我還是無動於衷，最後，我居然是因為看了曲博的YT〈獨家揭密區塊鏈【一】：一種唬人的雕蟲小技，發展成令全球瘋狂的現代版國王新衣〉，才引起我的好奇，想說這到底是新的龐式騙局還是真正的潮流呢?
先說結論，以我自己的認知，只要去中心化、不可串改的共識，有越來越龐大的需求，比特幣或許真的可能成為未來的數位黃金，它有黃金的稀缺性，有不可串改的機制，但波動性非常大，所以我也相信接受度不會一下子就普及。
再說一點，近期因為川普的GRNIUS法案推出，讓美國更開始親近加密貨幣，各國也開始出現戰略儲備要來屯比特幣，只要有國家立法來推動，在合法合規的情況下，幣圈的生態會越來越蓬勃。可惜在台灣，加密貨幣的去中心化、隱私等優點反而淪為詐騙的利器，要讓生態正確的發展下去，真的需要政府的立法改善才能慢慢跟上了。
摸索期
我想第一關大魔王，就是台灣的交易所，第一，有不少詐騙的交易所或群組，所以務必選擇有依據《洗錢防制法》，金管會核准的合規交易所，如Max、幣托等，第二，在網上會看到不少文章討論，註冊完成後入金以及出金時，有一堆被風控的文章，頓時又會讓很多人為之怯步。
我個人剛好就是在管控特別嚴格時才註冊，就是連銀行綁入金約定帳戶都會擋的時期，但我也不急，想說小額先了解看看就好，另外出金時，只是會等人工審核，大概一兩小時，已經出金五六次了，都還沒有補件的問題，如果後續有問題會再補充說明。(現在可以直接電匯到幣安)
出金幣安交易所
從入金台灣交易所，然後台幣換USDT，通常都匯出金到國際最大的交易所”幣安”，這算是新手的第一站，因為裡面的介面跟傳統網銀差不多，所操作起來不會感到陌生，可以慢慢去體驗裡面的生態，只要能到這一步，我覺得就算是正是踏入幣圈的大門了XD
幣安註冊的也需要KYC，就是提供證件資料等，但註冊速度之快，不用半小時就好了，然後裡面的金融理財、交易也是五花八門，可以研究好一陣子，大家可以依據自己風險偏好去選擇適合的產品，之後我應該會整理一篇文章來說明。
接著，幣安終究是CEX(中心化交易所)，所以我們來幣圈可不會只是待在這裡，畢竟曾經第二大中心交易所FTX都會倒了，這風險可還是需要重視的，因此，我們會開始去認識各種錢包(地址)，來真正了解風險與好好管理自己的資產。
錢包
簡單說，錢包地址就是你儲存加密貨幣的地方，它會放在區塊鏈上，需要有私鑰才能有權利動用這些貨幣，所以它會一直存在在那個地址上，不會因為手機上的錢包app刪掉、或是哪家交易所倒了而受到影響，這說明你要保管好自己的私鑰與產生錢包時的註記詞，只要被別人知道了，你的錢就等於可以被別人提走(非常重要!!!)
這裡有分兩種錢包，一種熱錢包，一種冷錢包，熱錢包的意思是有在網路上產生助記詞的錢包，只要曾在網路上出現過，就有可能被駭走；而冷錢包，顧名思義就是助記詞沒有經過網路而生成的錢包，所以是目前最安全的儲存方式，也是之後有大額資金時，最推薦存放的方式。
說明 : 助記詞就是幫該地址產生私鑰的函數，所以被別人知道助記詞，等於別人可以產生這個地址的私鑰，從而有權力移走裡面的貨幣
務必記住一句話 : not your key, not your coin
先簡單說結論
- 錢包的私鑰、助記詞沒有人會替你保管，你必須負起全責
- 冷錢包助記詞不要留到網路上，最好寫在紙上，也不要放到電腦上
- 冷錢包單純放錢，不要去授權甚麼智能合約，那是最容易被駭客的地方
- 請自己做好功課，安全絕對是放第一的!!
投資研究
簡單說明完必須要重視的安全性與風險後，我們再來看投資機會，這投資的部分，也是我最想了解的部分，那就是幣圈到底有沒有投資機會啦，答案當然是有的，而且獲利完全不會比股市來得低，也能慢慢體會到去中心化所帶來的魅力。
第一個研究，比特幣定期定額 (年化25~30%)
先來看一張圖，然後說結論，這是比特幣定期定額的獲利試算網站 (BTC DCA)
從2017/12開始，也就是當時的最高點(最衰的投資人)，開始每周投資100元，持續到現在約八年，總共會投入4萬左右美金，而現在變成近31萬美金，非常誇張的績效，換算成年化報酬率 :
- 投資期間：約 7.77 年
- 投入資金：$40,600
- 最終價值：$309,049.98
計算出來的 平均年化報酬率 (CAGR) 約為 29.84%
加上比特幣是整個幣圈的最重要的共識，所以我打算以此作為對照組，(沒錯，做實驗最需要的對照組)，以此風險與報酬再去看其他投資方式。
你可能會想說，長期股市不是單比投入績效最好嗎? 是的，但在加密貨幣中，他們的波動時不時就是50~90%的回調，這種大波動對單筆投入的心力壓力之大，並不是很好的方式，DCA反而如魚得水，獲得微笑曲線加碼的好成績。
我想，光是中長期年化30%，就已經值得撥一小部分資金去驗證看看，也因為我有投資正2的經歷，所以很清楚知道波動其實是我們的好朋友，如果能夠善用它，它是非常棒的東西，但是近期因為ETF、機構基金等開始加入，我想波動會比以前來的穩定。
第二個研究，質押與放貸
很多幣都有自己的質押機制，如乙太幣質押，除了能幫助以太坊生態的驗證，讓整個生態更加去中心化與安全，也能領取到質押獎勵，目前約為2.6%，這種在公鏈上的質押，是最安全的質押，如果是質押在交易所或某間公司的流動池質押，就會額外面對該公司倒閉或被駭的風險。
另外加密貨幣本身的波動也是需要考量的風險之一，不要賺了利息，卻賠了本金。所以會質押的投資者，應該是更偏向長期看好該幣的發展，而選擇長期持有，不適合短期投資。
放貸的部分，著實讓我感到驚奇，原來放貸可以貸到這麼高，看到有人分享一年可以到10%~15%以上，可能是進來幣圈的人都願意承擔更高的風險去投資(投機)，所以我應該也會找時間來參與並記錄，同樣的，放貸的交易所也是必須要承擔的風險之一。
ex.綠葉交易所的放貸
第三研究，交易所的各種活動
交易所為了吸引資金，常常會舉辦各種活動，像是新項目方(新公司)的空投活動，交易積分換幣活動等，讓散戶可以獲得額外的收益，本質上有點像是花時間做任務，領獎勵，至於符不符合時間成本就要大家各自評估了。
我自己頂多做類似存多少USDT就可以領獎的活動，太花時間的就沒有去做了
ps.近期才有人花10美金預購新代幣(XPL)，結果空投給了快20萬台幣，真的很驚嚇!!
第四研究，價值投資
這塊就是研究項目方，讓自己當一回創投，投錢到自己覺得有潛力的幣種上，或許哪一天開花結果，就能享受百倍、千倍的利潤，比較適合踏入幣圈一陣子，開始訓練自己的判斷力的地方
過往很紅的敘事如 :
2017 ICO (首次發行代幣)
2021 NFT
2024 迷因幣
2025 穩定幣、RWA
第五研究，迷因幣
迷因幣沒有真正產出，完全是依據當時話題、熱度被炒出來的幣，只能說小賭怡情
第六研究，挖礦
之所以這麼晚才提，是因為現在要成為礦工，成為驗證節點的門檻較高，你要考慮電費、機器、網路，還有挖礦難度上升等成本，目前都是挖礦公司在做，個人挖礦的性價比可能不夠高
第七研究，合約
簡單一句話，”不要碰合約”。
這其實就是傳統金融的衍生性金融商品，現貨本身的波動已經夠大了，加槓桿交易真的非一般人能做，都有網站專門在做各種爆倉的紀錄，只是合約獲利的吸引力，讓人遠遠忽視它的風險。
我也有小試了一下，有些新幣一天就獲利100% up，實在嚇人，但馬上就意識到它高報酬背後的高風險，水能載舟，亦能覆舟，遲早有一天也會讓你歸零，不只這樣，最麻煩的點是，它會一點一滴地讓投資者上癮，所以想要長遠的生存下去，建議是遠離它。
所以結論簡單一句話，可以的話，”不要碰”。
以上是我目前研究下來的幾個方向，我目前應該會往1、2、4的方向走，並慢慢組合出適合我的自己的資產配置與投資策略，希望這些內容對新加入的朋友能有所幫助，如果未來有甚麼不錯的成果，我也會持續地分享出來，謝謝收看XD。
