讓自己可以被取代

前言

在投資領域中，有人喜歡像戰士一樣衝鋒陷陣，殺進殺出，也有人喜歡優雅、輕鬆的投資，而我目前更偏向長期、簡單的投資方式，這一切都跟一個觀念很有關係，就是”讓自己可以被取代”，接下來我會分享自身的經驗來說明。

自身案例

記得我還在當軟體工程師時，老闆有天找我開會，當時因為要準備帶新人，老闆當時跟我分享了一個觀念，滿顛覆我那時候的思維，他說 :

“身為工程師，除了要成為能解決問題的人之外，還要成為一個能夠被取代的人，這樣你才可以把自己從現況(開發、維護系統中)脫離出來，然後往下一個階段走。”

– 貴人老闆 Charles

當時，我認為普世的觀念都是要成為一個無法被取代的人，這樣才能在自己保有競爭力，也才不會被競爭的職場淘汰，我覺得這個成為很有能力的人的想法再自然不過，而一個容易被取代的人，聽起來就很像做一件大家都能做的事情，並沒有非你不可。

然而，假如我們換一個層面去思考，不要從個人的出發點去看，而是從一個整體、團隊層面來看，員工來來去去，有能力的員工會不斷往上爬、或是被挖角、或是跳去更有挑戰的工作，這都是很正常的事情，所以要能夠維持本來的團隊運作，就必須有個可依循的一套辦法(流程、系統、規則等等)，如此才能在新人加入時能夠快速上手，維持團隊的運作。

因此，我在理解老闆的觀念時，其實也是在學習做換位思考，並從不同的角度去思考事情，這跟前幾篇的”學習逆向思考”也是有相似之處，學習站在勞方與資方兩種對立面思考、學習站在員工與主管兩種不同層面思考、學習站在買方與賣方兩種面向思考，藉由打破自身的習慣性的單一思維，我才能開始慢慢接納完全相反的認知，並讓開放的態度幫助我思考。

從自動化交易到抽離系統

所以，我想把這樣的觀念運用在投資上，再加上我已經知道前面幾篇文章所提到的問題，諸如: 投資最大的敵人 – 就是自己 、 不預測市場，擁抱不確定性等等，一再說明人的諸多不理性是如何讓一個好的投資策略變成不成功的策略，而諸多需要自律的優良策略、規則，也常常因為一次人為失控而讓績效不如預期，更加強我要把自己這個最大的變數抽離系統之外。

交易自動化，就成為我那時的研究方向之一，我希望把交易的細節部分通通讓給電腦執行，我只要納入優良的策略即可，這樣既可以達成我不在系統又可以有紀律的執行好的策略，但這對我而言，似乎是另外一種完美主義的陷阱，經過好一陣子的折騰，我發現儘管細節交由電腦執行，但我還是過於在乎每日的賺賠結果，反而放棄一些長期可賺錢的好方法，因此這條路對我不通。

後來，我意識到交易自動化並不能真正的把我抽離系統，我只是變成在旁邊觀看，而一出現不如預期就會想要干預，所以我必須真正的抽離系統，而成為長期投資者的聲音就再次在我腦中響起，因此，我開始研究巴菲特、查理蒙格、約翰伯格等推崇長期投資精神的投資者，我這才知道，是我的認知不正確，抽離系統讓其能夠自動化沒有錯，錯的是我不該聚焦在短期的得失上，當我把眼光拉遠到五年、十年之久，交易這兩字就變得沒那麼重要，耐心等待才是重點，或許這就是投資者與交易者之間的差別。

把成為長期投資者設定為目標後，我需要做的事情少之又少，頂多每年做做再平衡、確認資產配置的狀況、或是等真正大跌的時候才做出行動，這變相的解決了要面對不理性行為的次數，也不需一直關注先前的自動化系統問題， 好幾個月不看盤、不操作都沒有影響，不知不覺就完成了我心中想要抽離系統的目的。

公司的文化價值

這一路走來，好像機運一般，又好像冥冥之中自有安排，引導我走向長線投資的道路，讓我不經想起許多大企業的傳承好像也是這樣，由張忠謀一手建立的台積電，最後也是要交棒下去，而後繼者在前人的已建立的文化價值下運行，並沒有因為一個人的退休而崩塌，反而日益發揚光大，而許多大公司如蘋果、微軟等等也是。

這讓我更加堅信，在投資的路上把自己抽離系統的想法是對的，然後如同好公司一樣留下好的規範、文化價值傳承下去，讓後來的人也能依循同樣的方式投資成功。

這邊我想特別推薦<巴菲特寫給股東的信>一書，大家可以去看看，在第一篇”公司治理”中，就可以很清楚知道波克夏這家的公司文化，巴菲特把公司股東們當作合夥人看待，是一種長期的投資夥伴關係，並且董事們也是將自己的大多數身家都投資在波克夏上，公司好大家一起好，公司壞大家一起壞。

也因此，巴菲特不會拿親友的財富去為了追求多一點的報酬而犧牲哪怕一晚的好眠，這就是波克夏的核心價值，他們耐心等待好的投資機會，並願意長期持有好的公司，並且不在意短期的波動。

如此明確的經營原則，也讓波克夏在這幾十年、歷經無數股市大起大落，都能屹立不倒，並取得平均年化報酬率20%的績效，真的是非常厲害，也是值得長期投資者好好學習的楷模。

結論

最後，總結一下，從一開始受到”讓自己可以被取代”的觀念影響，慢慢嘗試自動化交易、把自己抽離系統，到後來的認知調整，開始往成為長線投資者邁進，這每一步走來都不容易，當下的失敗與挫折都是那麼深刻，但整個過程又好像精心設計一般，最終引導我到達了這裡。

現在，回頭望去，我很感謝當初的這個觀念，也希望這”讓自己可以被取代”的觀念可以幫助讀者能用不同視野去看待投資，取得更適合自己的投資方式。